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融资交易结构是指企业为了满足经营和发展需要,向金融机构或投资者申请贷款或发行债券等方式获得资金的一种方式。而租赁交易则是一种企业通过租赁设备、土地或房产等方式获取资产的一种方式。以下将从四个方面介绍融资交易和租赁交易的区别。

融资交易结构 融资交易和租赁交易的区别

在融资交易中,资金提供者与企业之间的关系是债权关系,即资金提供者是债权人,而企业是债务人。而在租赁交易中,资产提供者与企业之间的关系是合同关系,即资产提供者是出租方,企业是承租方。融资交易是通过债务来获取资金,而租赁交易是通过租金来获取资产使用权。

融资交易通常需要支付利息或股息作为对资金提供者的回报。而租赁交易通常需要支付租金作为对资产提供者的回报。融资交易的回报是固定的,而租赁交易的回报可以根据租赁合同的约定进行调整。

第三,融资交易具有一定的法律和合规要求。借款人需要按时偿还借款本金和利息,并承担相应的法律责任。而租赁交易相对来说更加简单,租赁双方只需遵守租赁合同的约定即可。

融资交易通常期限较长,常常用于企业长期资金需求,而租赁交易期限相对较短,常常用于满足短期资产需求。融资交易一般需要提供担保或抵押物,以降低资金提供者的风险,而租赁交易一般不需要提供担保或抵押物。

融资交易和租赁交易在资金提供方式、回报形式、法律要求、期限和抵押要求等方面存在着一定的差异。企业在选择适合自身需求的融资方式时,需要考虑到自身的资金需求、偿债能力、风险承受能力等因素。

融资交易结构 融资交易和租赁交易的区别

1.融资结构有融资方式,基于资本结构的优化和基于投资策略的融资策略。

2.融资方式包括:内部融资、债务融资、股权融资和资产销售融资。基于资本结构的优化包括债务融资和股权融资、外部融资、内部融资、短期融资以及长期融资。基于投资策略的融资策略包括:快速增长和保守融资策略、低增长和积极融资策略。

拓展资料:

1.融资结构,广义上也称为资本结构,是指企业在筹集资金时通过不同渠道获得的资金的有机构成和比例。现代金融体系包括间接融资的金融机构体系、为直接融资服务的金融市场体系和监管金融业的金融监管机构体系。各种系统发挥各自独特的功能,为资金融通提供服务。   

2.融资结构又有企业融资结构的分支,企业的融资结构是由企业采用各种融资方式形成的。企业典型的融资方式是股权融资和债务融资。企业采用不同的融资方式,融资结构也不同。不同的资金来源有不同的风险和成本,对企业有不同的影响和约束。通常,企业采用债务融资和股权融资相结合的方式,由此产生的资本结构成为“配置资本结构”或“杠杆资本结构”。融资结构对公司治理有重要影响已成为共识。通过公司治理,融资结构在企业的委托人(股东和债权人)和代理人(内部经理)之间形成了有效的激励和约束机制,解决了相关人员的利益冲突,使企业的市场价值最大化。

3.间接融资对促进金融体系稳健发展与经济增长具有独特优势。从对经济增长的贡献看,间接融资(银行体系)具有货币创造功能,对经济增长有切实的促进作用。由于投资增长是经济处于增长期的常态,要满足投资需求,离不开银行体系的货币创造,而直接融资只是对现有储蓄的重新组合,不能创造出新增货币。在资金供应方面,银行体系十分重要。从银行体系本身来看,由于银行体系规模庞大,具有规模经济,有能力开发与利用专门技术,降低交易成本,在向拥有生产性投资机会的人提供资金和流动性服务方面具有较大的优势。

融资结构和资本结构的区别

资本结构和融资结构的区别:资本结构指企业取得的长期资金的各项来源的组合及其相互关系。企业的长期资金来源一般包括所有者权益和长期负债,资本结构主要是指这两者的组合和相互关系。融资结构指企业在取得资金来源时,通过不同渠道筹措的资金的有机搭配以及各种资金所占的比例。具体地说,是指企业所有的资金来源项目之间的比例关系,即自有资金(权益资金)及借入资金(负债)的构成态势,它是资产负债表的右方的基本结构,主要包括短期负债、长期负债和所有者权益等项目之间的比例关系。企业的融资结构不仅揭示了企业资产的产权归属和债务保证程度,而且反映了企业融资风险的大小,即流动性大的负债所占比重越大,其偿债风险越大,反之则偿债风险越小。

夹层融资

夹层融资是介于风险较低的优先债务和风险较高的股本投资之间的一种融资方式,处于公司资本结构的中层。夹层融资一般采取次级贷款的形式,但也可以采用可转换票据或优先股的形式。2008年国家金融政策日益严格,开发商如何拓展融资渠道,成为研究的重点。下面对夹层融资这种形式如何同地产项目对接,进行一些简单的描述,希望对大家有所帮助。 房地产夹层融资是借助于信托方式,满足开发商在项目可售前对资金的迫切要求。融资核心是补充项目公司自有资本金到四证齐全,对外为股权投资,对内为债权融资,介于股权和债权之间,在中国《公司法》无“优先股”规定的现实情况下,通过结构型信托安排达到“优先股”概念,优化房地产项目公司资本结构,“利率”虽高但额度小,项目公司还可以国有土地使用权作为抵押申请商业银行低成本房地产开发贷款,对于整个项目总体而言“利率”是低的。 项目公司选择资金雄厚和信誉卓著的建筑商实行建筑总承包,通过建筑工程施工安装合同约定条款最大限度消除项目完工风险。信托计划为2年,符合房地产开发的时间规律,在信托计划满1年后可以提前终止信托计划,安排灵活,减少融资方融资成本。 在中国的一些信托投资机构采取的房地产夹层融资方式中,一般规定A类优先受益权信托单位信托资金总额最多为土地成本和取得四证前的费用总和的60%;B类劣后受益权委托人应当为项目公司股东,B类劣后受益权信托单位信托资金总额至少为土地成本和取得四证前的费用总和的40%,一般情况下是项目公司股东已投入项目公司注册资本金和已投入项目公司股东借款。信托计划满一年后,在保证A类优先受益权信托单位达到预期年收益率时,应B类劣后受益权委托人要求新华信托应当提前终止信托计划。 信托计划发行成功后,全部信托资金在扣除约定的银行发行费和信托管理费后,信托公司平价购买项目公司全部股权,委派项目公司董事、经理并担任董事长并办理工商变更手续,清理项目公司银行帐户仅保留基本银行帐户,在代理发行A类优先受益权信托单位商业银行的当地分、支行开立银行帐户,更换和掌握项目公章、财务章和重要法律文件并书面通知项目公司所有业务合作单位,然后将剩余信托资金以资本公积金方式投资项目公司,最后支付项目公司股东股权转让款。

融资交易和租赁交易的区别

现代租赁已成为解决企业资金来源的一种筹资方式。企业资产的租赁有经营租赁和融资租赁两种。经营租赁是指以提供设备等资产的短期使用权为特征的租赁形式,而融资租赁是以融资为目的,从而最终获得租赁资产所有权的一种租赁形式。二者的区别体现在以下几方面:

(1)租赁程序不同。经营租赁出租的设备由租赁公司根据市场需要选定,然后再寻找承租企业,而融资租赁出租的设备由承租企业提出要求购买或由承租企业直接从制造商或销售商那里选定。

(2)租赁期限不同。经营租赁期较短,短于资产有效使用期,而融资租赁的租赁期较长,接近于资产的有效使用期。

(3)设备维修、保养的责任方不同:经营租赁由租赁公司负责,而融资租赁有承租方负责。

(4)租赁期满后设备处置方法不同:经营租赁期满后,承租资产由租赁公司收回,而融资租赁期满后,企业可以很少的“名义货价”(相当于设备残值的市场售价)留购。

(5)租赁的实质不同。经营租赁实质上并没有转移与资产所有权有关的全部风险和报酬,而融资租赁的实质是将与资产所有权有关的全部风险和报酬转移给了承租人。

二、融资租赁合同的订立的程序

所谓融资租赁合同的成立就是指承租人和出租人就租赁物的名称、数量、用途等合同的主要条款达成一致的法律行为。

融资租赁合同的订立一般包括如下步骤:

1、选择租赁物

由承租人根据自己的需要选择租赁物和出卖人,这是融资租赁合同订立前就要认真对待的一个关键问题。承租人一般应注意从出卖人的信誉、产品质量、售后服务,设备的规格、型号、性能、质量、价格等进行考察。

2、选择出租人

选择出租人又称租赁委托。由承租人对众多的出租人进行反复调查比较,综合考虑其资金实力、筹资能力、租金高低、支付方式、信誉、提供的服务等,择优选择,然后向选中的租赁公司提出租赁的要求即租赁委托。这一步骤在融资租赁合同的订立中起着举足轻重的作用,确定了整个交易的基本内容,成为后续的相关买卖合同和融资租赁合同签订的基础。

3、项目受理

在融资租赁交易中,出租人购入租赁物提供给承租人适用,相当于向承租人提供了一笔长期贷款。为了确保其投入的本金、利息的回收,并获取相应的利润。出租人必须对租赁项目本身和承租人的资信情况进行全面的审查和评估,之后,出租人正式与承租人签订租赁委托书,租赁项目开始启动运行。

4、订立相关的买卖合同

与融资租赁合同相关的买卖合同由出租人和出卖人签订,其订立的过程与一般买卖合同并无大的差异。但由于相关买卖合同不仅涉及了买卖双方及用户的直接权益,而且直接影响到融资租赁合同的订立,在签订相关的买卖合必须预先考虑到与租赁合同条款的一致。

5、订立融资租赁合同

租赁谈判在出租人和承租人之间进行,主要包括确定租金和支付方式、租期、担保、租赁物在租赁期满后的归属等问题。

动态质押融资

目前仓储金融中以存货为质押物进行融资的方式有两种,一种是静态质押,另一种是动态质押。其区别主要在于:

1、所谓静态质押监管是一批货物质押之后不再变动,一直到质押期结束才解除质押状态,才能放货。静态质押有着明确的贷款期限,而企业的授信额度、货品价格的波动、仓储费用均不受贷款期限变化的影响。适合进行静态质押的货物,主要是一些价格波动小、易存储、不易变质的大宗商品。

2、动态质押是动产及货权质押授信业务的一种,它是指企业以自有合法拥有的动产为质押的授信业务,又叫核定库存模式。银行对于企业质押的商品设定最低限额,允许在限额以上的商品正常进出库,受信人可以以货易货。

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