hello大家好,今天小编来为大家解答以下的问题,融资注意事项 融资环节,很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧!

融资注意事项 融资环节

融资注意事项 融资环节

融资是企业发展的重要环节,但在融资过程中,企业需要注意一些事项,以确保融资顺利进行。本文将从准备阶段、选择融资方式、融资方案、合作伙伴选择等几个方面介绍融资的注意事项。

在准备阶段,企业应充分了解自身的财务状况、融资需求和融资目的。企业还要做好财务报表的准备工作,确保融资方能对企业的财务状况有清晰全面的了解。

在选择融资方式时,企业需要根据自身实际情况和发展需求选择合适的融资方式,包括银行贷款、发行股票、债券等。不同的融资方式有着不同的利弊,企业需考虑自身的还款能力与风险承受能力,以选择最适合的融资方式。

在制定融资方案时,企业需要明确融资金额、期限、利率等关键要素,并进行详细的风险评估。企业还需充分准备相关材料,包括企业基本信息、经营情况、财务报表等,以提高融资的成功率。

在选择合作伙伴方面,企业需要进行严格的尽职调查,对潜在投资方的背景、实力和信誉进行评估。企业还应与专业的法律和财务顾问合作,确保融资过程合规和安全。

企业在融资过程中需要注意多个环节,包括准备阶段、选择融资方式、制定融资方案和选择合作伙伴等。只有做好充分准备和风险评估,企业才能获得成功的融资。

融资注意事项 融资环节

进行创业融资决非简单易事,这里有许多需要注意的问题:①要按经济规律办事才能得到银行贷款的支持。②初始创业不要好高骛远,应该量力而行,银行才愿意贷款支持。好大喜功不仅会害了自己,还会因为影响还款能力而殃及银行。③以规模经济确定生产规模。④应用科技新成果时,要坚持做到技术上的先进性、可行性与经济上的合理性、效益性相结合,一定会得到银行的大力支持。⑤选择合适的借款申请时间。⑥安排并落实自有资金。

融资洽谈注意事项

摘要:融资可以帮助公司获得资金的支持,但是在融资的过程中,也有很多骗局值得各位创业者注意。融资注意事项有哪些呢?首先需要挑选一家规范的融资企业,同时可以与投资商树立持久的同伴关系,而且并不是融资的资金越多越好,融资的数额应该视情况而定。了解一些融资注意事项之后,创业者才不容易掉入融资骗局中去。接下来一起来了解一下。一、融资注意事项有哪些

1、规范企业

企业融资是企业成长的过程,也是企业走向规范化的过程。企业在融资过程中,应不断促进企业走向规范化,通过规范企业来提升企业的融资能力。

2、重视财务管理

企业无论大小,都应该建立完善的财务管理制度,特别要重视“三品”(企业家的人品、企业的产品、抵押品)、“三表”(水表、电表、纳税申报表)和“三流”(现金流、物资流、人才流),以上的九项指标是融资方关注的重点,企业一定要重视并完善。

3、并非资金越多越好

有些人以为资金越多越好,才有“实力”。从事物的遍及规则来看,任何事物都有适宜的“度”,过多或过少都有其毛病。资金的多少要看项目能够的投入和开展空间而定,当然也触及到项目提议人与风险投资人的好处分派问题。

4、与投资商树立持久的同伴关系

投资商往往有两种,一种是持久的投资,与您真正的同舟共济一起把这项事业做好,还有一类是短期投资,但愿项目急速提拔价值,在恰当的时分用恰当的方法将股份卖掉,取得差额报答。所以和与投资商树立持久的同伴关系更加有利于公司的发展。

二、融资骗局常见套路盘点

1、考察费

融资骗子与企业联系业务时,在不了解企业情况的前提下要求到企业考察,且要求支付考察费。

2、项目受理费

项目受理费,是指融资骗子在收到企业的有关资料后要求融资企业缴纳的、对项目进行评估和项目预审发生的费用。尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取项目受理费,作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式。

3、撰写商业计划书费用

融资骗子一般都要求融资企业提供项目商业计划书。一般企业已经制作了商业计划书,但融资服务机构以各种理由不予认可,并作为项目往下进行的必要环节;要求必须提供所谓“国际标准格式”的商业计划书。

4、评估费

在融资过程中,融资骗子会要求对资产或对项目进行评估。要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估

5、保证金

融资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作,否则不往下进行;资金方设置了严格的违约条款。

6、律师费

这是最具有欺诈性的费用。现在骗子公司收取考察费、评估费、保证金比较困难。相对来说收取律师费比较容易。这律师费大部分要返给骗子公司的。

融资环节

1、项目筛选

天使投资人会在自己的办公室约见创业者,听创业团队陈述自己的创业想法和项目进度、发展计划和资金需求情况。如果时间比较宽裕,天使投资人也希望听关于创业者的工作经历和创业经历以及创业团队合作方面的故事。有的天使投资人会把后者安排在比较轻松的场合交谈。在一起吃饭的时候谈论这些轻松的话题。

通过与创业者的会晤,投资人能够获悉更多的商业计划书上无法得到的信息,如企业的创业者是否具有领导力和创新能力,是否善于管理公司(市场、生产、财务和管理等)等。

2、尽职调查

投资人与创业者见面会晤后,如果双方达成了初步的共识或协议之后,如果企业已经创建,那么投资人一般会对企业进行实地考察。考查内容主要包括企业管理团队、企业产品研发情况、商业计划书的真实性等等。到企业实地考察能够让投资人真实全面的了解企业的特色、经营管理模式、工厂的环境等,在现场还可以和管理人员、一线员工交流,从侧面了解企业。

如果创业者还未创建企业,投资人当然也就无从实地考察,但投资人一般会对团队做进一步的了解,以确信这个团队具有创业者的必备特征,增强投资信心。3、项目估值

天使投资人对于被投项目的价值评估是一个比较复杂的过程,对刚刚创建的企业进行估值,无法采用PE倍数和折现模型,从某种意义上看,天使投资人的项目估值更像一种艺术。

4、协议谈判

天使投资的协议谈判主要集中于投资价格、利益分配、团队激励、管理参与、和利益保护几个方面。天使投资人希望其投资能够顺利的退出,收回投资实现投资效益;而创业者则希望能够获得其所需要的资金,启动企业项目并最终取得成功。

双方的利益是一致的,但由于存在信息不对称,投资者无法完全了解创业者的努力程度,需要设定投资条款对创业者进行激励和制约。

天使投资人和创业者双方将根据投资项目预计所需的资金,以及投资人对项目的估值来确定最终的投资额和股权比例。天使投资通常采用分期投资的方式,不会一次性投入全部资金,因此要进一步明确分期投资的每次投资额以及投资的时间和条件。天使投资人所采用的投资工具通常有三种,即普通股、可转换优先股和可转换债券。

5、投后管理

投后管理取决于天使投资人的投资风格。有的天使投资人坚持要一席董事会席位,有的则可有可无;有的要求更大程度的参与,有的则不要;有的要求每周一次工作汇报,有的则只要季度或年度汇报即可。

在实践中,大多数天使投资人会积极参与被投企业的管理。在他们看来,如果企业家仅仅要他们的资金,他们是没有兴趣参与的。只有那些既需要天使投资人的资金,又需要他们的经验、经历和建议的创业者才会得到天使投资人的真正帮助。

6、资金退出

天使投资人的投资目的并不在于长期经营该企业,而在于通过投资的退出获利。天使投资人一旦退出他们所投资的企业,便完成了天使投资的完整过程。职业天使投资人可以把自己的资本金投入到新一轮的资本增值活动中。

采用出售股份的方式实现退出,相比IPO退出则更加现实和常见,退出速度也更快。出售股份的对象往往是行业内的大公司或者相关的战略投资者。如果股权转让的受让对象为该企业或者该企业的创业者本人时,则构成股份回购。拓展资料:

融资,英文是financing,从狭义上讲,即是一个企业的资金筹集的行为与过程。 从广义上讲,融资也叫金融,就是货币资金的融通,当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。《新帕尔格雷夫经济学大辞典》对融资的解释是:融资是指为支付超过现金的购货款而采取的货币交易手段,或为取得资产而集资所采取的货币手段。

融资详细解释:

一指企业运用各种方式向金融机构或金融中介机构筹集资金的一种业务活动;

二指矿业权经营的实质是矿业权融资和矿业开发;

三指货币资金的持有者和需求者之间,直接或间接地进行资金融通的活动;

四指货币资金的调剂融通是社会化大生产条件下社会经济实体之间进行余缺调剂的有效途径和手段;

五广义的融资是指资金在持有者之间流动以余补缺的一种经济行为这是资金双向互动的过程包括资金的融入(资金的来源)和融出(资金的运用)。狭义的融资只指资金的融入;

六指资金在供给者与需求者之间的流动,这种流动是双向互动的过程,既包括资金的融入,也包括资金的融出。

七指企业从有关渠道采用一定的方式取得经营所需的资金的活动。从狭义上讲,融资是一个企业的资金筹集的行为与过程, 也就是说公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况,以及公司未来经营发展的需要,通过科学的预测和决策,采用一定的方式,从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金,组织资金的供应,以保证公司正常生产需要,经营管理活动需要的理财行为。公司筹集资金的动机应该遵循一定的原则,通过一定的渠道和一定的方式去进行。我们通常讲,企业筹集资金无非有三大目的:企业要扩张、企业要还债以及混合动机(扩张与还债混合在一起的动机)。从广义上讲,融资也叫金融,就是货币资金的融通,当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。从现代经济发展的状况看,作为企业需要比以往任何时候都更加深刻,全面地了解金融知识、了解金融机构、了解金融市场,因为企业的发展离不开金融的支持,企业必须与之打交道。

什么是融资

什么叫融资?融资包括狭义融资和广义融资,狭义的融资是指一个企业资金筹集的行为与过程;广义的融资是指货币资金的融通,是当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。常见的融资形式包括银行放贷、股票筹资、债券融资、融资租赁、海外融资、典当融资、P2C互联网小微金融平台融资、基金组织筹资、银行承兑、银行信用证等。企业或个人通过融资,可以保障企业的资金链,为企业或个人购买产品、购买固定资产、签订交易合同等业务提供了便利,同时也有助于企业对闲置资金的有效利用。

如何权衡融资和公司经营

企业如何制定最佳融资决策企业的创立、生存和发展,必须以一次次融资、投资、再融资为前提。资本是企业的血脉,是企业经济活动的第一推动力和持续推动力。随着我国市场经济体制的逐步完善和金融市场的快速发展,企业作为市场经济的主体置身于动态的市场环境之中,计划经济的融资方式已经得到根本性改变,企业融资效率越来越成为企业发展的关键。由于经济发展的需要,一些新的融资方式应运而生,融资渠道纷繁复杂。对于中小企业而言,如何选择融资方式,怎样把握融资规模以及各种融资方式的利用时机、条件、成本和风险,这些问题都是企业在融资之前就需要进行认真分析和研究的。融资总收益大于融资总成本随着经济的发展,融资已成为中小企业的热门话题,很多企业热衷于此。在企业进行融资之前,先不要把目光直接对向各式各样令人心动的融资途径,更不要草率地做出融资决策。首先应该考虑的是,企业必须融资吗?融资后的投资收益如何?因为融资则意味着需要成本,融资成本既有资金的利息成本,还有可能是昂贵的融资费用和不确定的风险成本。只有经过深入分析,确信利用筹集的资金所预期的总收益要大于融资的总成本时,才有必要考虑如何融资。这是企业进行融资决策的首要前提。企业融资规模要量力而行由于企业融资需要付出成本,因此企业在筹集资金时,首先要确定企业的融资规模。筹资过多,或者可能造成资金闲置浪费,增加融资成本;或者可能导致企业负责过多,使其无法承受,偿还困难,增加经营风险。而如果企业筹资不足,则又会影响企业投融资计划及其它业务的正常开展。企业在进行融资决策之初,要根据企业对资金的需要、企业自身的实际条件以及融资的难易程度和成本情况,量力而行来确定企业合理的融资规模。在实际操作中,企业确定筹资规模一般可使用经验法和财务分析法。经验这是指企业在确定融资规模时,首先要根据企业内部融资与外部融资的不同性质,优先考虑企业自有资金,然后再考虑外部融资。二者之间的差额即为应从外部融资的数额。企业融资数额多少,通常要考虑企业自身规模的大小、实力强弱,以及企业处于哪一个发展阶段,再结合不同融资方式的特点,来选择适合本企业发展的融资方式。对于不同规模的企业要进行融资,已获得较大发展、具有相当规模和实力的股份制企业,可考虑在主权市场发行股票融资;属于高科技行业的中小企业可考虑到创业板市场发行股票融资;一些不符合上市条件的企业则可考虑银行贷款融资。再如,对初创期的小企业,可选择银行融资;如果是高科技型的小企业,可考虑风险投资基金融资;如果企业已发展到相当规模时,可发行债券融资,也可考虑通过并购重组进行企业战略融资。财务分析法是指通过对企业财务报表的分析,判断企业的财务状况与经营管理状况,从而确定合理的筹资规模。由于这种方法比较复杂,需要有较高的分析技能,因而一般在筹资决策过程中存在许多不确定性因素的情况下运用。使用该种方法确定筹资规模,一般要求企业公开财务报表,以便资金供应者能根据报表确定提供给企业的资金额,而企业本身也必须通过报表分析确定可以筹集到多少自有资金。企业最佳融资机会选择所谓融资机会,是指由有利于企业融资的一系列因素所构成的有利的融资环境和时机。企业选择融资机会的过程,就是企业寻求与企业内部条件相适应的外部环境的过程,这就有必要对企业融资所涉及到的各种可能影响因素做综合具体分析。要充分考虑以下几个方面:第一,由于企业融资机会是在某一特定时间所出现的一种客观环境,虽然企业本身也会对融资活动产生重要影响,但与企业外部环境相比较,企业本身对整个融资环境的影响是有限的。在大多数情况下,企业实际上只能适应外部融资环境而无法左右外部环境,这就要求企业必须充分发挥主动性,积极地寻求并及时把握住各种有利时机,确保融资获得成功。第二,由于外部融资环境复杂多变,企业融资决策要有超前预见性,企业要能够及时掌握国内和国外利率、汇率等金融市场的各种信息,了解国内外宏观经济形势、国家货币及财政政策以及国内外政治环境等各种外部环境因素,合理分析和预测能够影响企业融资的各种有利和不利条件,以及可能的各种变化趋势,以便寻求最佳融资时机,果断决策。第三,企业在分析融资机会时,必须要考虑具体的融资方式所具有的特点,并结合本企业自身的实际情况,适时制定出合理的融资决策。企业可能在某一特定的环境下,不适合发行股票融资,却可能适合银行贷款融资;企业可能在某一地区不适合发行债券融资,但可能在另一地区却相当适合。尽可能降低企业融资成本在不考虑融资风险成本时,融资成本是指企业为筹措资金而支出的一切费用。它主要包括:融资过程中的组织管理费用、融资后的资金占用费用以及融资时支付的其它费用。企业融资成本是决定企业融资效率的决定性因素,对于中小企业选择哪种融资方式有着重要意义。由于融资成本的计算要涉及到很多种因素,具体运用时有一定的难度。一般情况下,按照融资来源划分的各种主要融资方式融资成本的排列顺序依次为财政融资、商业融资、内部融资、银行融资、债券融资、股票融资。这仅是不同融资方式融资成本的大致顺序,具体分析时还要根据具体情况而定。比如:财政融资中的财政拨款不仅没有成本,而且有净收益,而政策性银行低息贷款则要有较少的利息成本。对于商业融资,如果企业在现金折扣期内使用商业信用,则没有资金成本;如果放弃现金折扣,资金成本就会很高。再如对股票融资来说,其中发行普通股与发行优先股,融资成本也不同。制定最佳融资期限决策 企业融资按照期限来划分,可分为短期融资和长期融资。企业做融资期限决策,即在短期融资与长期融资两种方式之间进行权衡时,做何种选择,主要取决于融资的用途和融资人的风险性偏好。从资金用途上来看,如果融资是用于企业流动资产,则根据流动资产具有周期快、易于变现、经营中所需补充数额较小及占用时间短等特点,宜于选择各种短期融资方式,如商业信用、短期贷款等;如果融资是用于长期投资或购置固定资产,则由于这类用途要求资金数额大、占用时间长,因而适宜选择各种长期融资方式,如长期贷款、企业内部积累、租赁融资、发行债券、股票等。从风险性偏好角度来看,在融资期限决策时,可以有中庸型、激进型和稳健型三种类型。中庸型融资的原则是,企业对波动性资产采用短期融资的方式筹资,对永久性资产则采用长期融资的方式筹资。这种融资决策的优点是,企业既可以避免因资金来源期限太短引起的还债风险,也可以减少由于过多的借入长期资金而支付的高额利息。激进型融资的原则是,企业用长期资金来满足部分永久性资产对资金的需求,余下的永久性资产和全部波动性资产,都靠短期资金来融通。激进型融资的缺点是具有较大的风险性,这个风险既有旧债到期难以偿还和可能借不到新债,还有利率上升、再融资成本要升高的风险。高风险也可能获得高收益,如果企业的融资环境比较宽松,或者企业正赶上利率下调的好时机,则具有更多短期融资的企业会获得较多利率成本降低的收益。稳健型融资的原则是,企业不但用长期资金融通永久性资产,还融通一部分甚至全部波动性资产。当企业处于经营淡季时,一部分长期资金用来满足波动性资产的需要;在经营旺季时,波动性资产的另一部分资金需求可以用短期资金来解决。尽可能保持企业的控制权企业在筹措资金时,经常会发生企业控制权和所有权的部分丧失,这不仅直接影响到企业生产经营的自主性、独立性,而且还会引起企业利润分流,使得原有胆东的利益遭受巨大损失,甚至可能会影响到企业的近期效益与长远发展。发行债券和股票两种融资方式相比较,增发新股将会削弱原有股东对企业的控制权,除非原股东也按相应比例购进新发股票;而债券融资则只增加企业的债务,并不影响原有股东对企业的控制权。在考虑融资的代价时,只考虑成本是不够的。在某些特殊情况下,也不能味固守控制权不放。对于一个急需资金的小型高科技企业,当它在面临某一风险投资公司较低成本的巨额投入,但要求较大比例控股权,而此时企业又面临破产的两难选择时,企业还是应该从长计议,在股权方面适当做些让步。选择最有利于提高企业竞争力的融资方式企业融资通常会给企业带来以下直接影响:通过融资,壮大了企业资本实力,增强了企业的支付能力和发展后劲,从而减少了企业的竞争对手;通过融资,提高了企业信誉,扩大了企业产品的市场份额;通过融资,增加了企业规模和获利能力,充分利用规模经济优势,从而提高企业在市场上的竞争力,加快了企业的发展。企业竞争力的提高程度,根据企业融资方式、融资收益的不同而有很大差异。股票融资,通常初次发行普通股并上市流通,不仅会给企业带来巨大的资金融通,还会大大提高企业的知名度和商誉,使企业的竞争力获得极大提高。进行融资决策时,企业要选择最有利于提高竞予力的融资方式。寻求最佳资本结构中小企业融资时,必须要高度重视融资风险的控制,尽可能选择风险较小的`融资方式。企业高额负债,必然要承受偿还的高风险。在企业融资过程中,选择不同的融资方式和融资条件,企业所承受的风险大不一样。企业采用变动利率计息的方式贷款融资时,如果市场利率上升,则企业需要支付的利息额增大,这时企业需要承受市场利率风险。企业融资时应认真分析市场利率的变化,如果目前市场利率较高,而预测市场利率将呈下降走势,这时企业贷款适宜按浮动利率计息;如果预测市场利率将呈上升趋势,则适宜按固定利率计息,这样既可减少融资风险,又可降低融资成本。对各种不同的融资方式,企业承担的还本付息风险从小到大的顺序一般为:股票融资、财政融资、商业融资、债券融资、银行融资。企业为了减少融资风险,通常可以采取各种融资方式的合理组合,即制定一个相对更能规避风险的融资组合策略,同时还要注意不同融资方式之间的转换能力。对于短期融资来说,其期限短、风险大,但其转换能力强;而对于长期融资来说,其风险较小,但与其它融资方式间的转换能力却较弱。企业在筹措资金时,常常会面临财务上的提高收益与降低风险之间的两难选择。通常该如何进行选择呢?财务杠杆和财务风险是企业在筹措资金时通常要考虑的两个重要问题,而且企业常常会在利用财务杠杆作用与避免财务风险之间处于一种两难处境;企业既要尽力加大债务资本在企业资本总额中的比重,以充分享受财务杠杆利益,又要避免由于债务资本在企业资本总额中所占比重过大而给企业带来相应的财务风险。在进行融资决策与资本结构决策时,一般要遵循的原则是:只有当预期普通股利润增加的幅度将超过财务风险增加的幅度时,借债才是有利的。财务风险不仅会影响普通股的利润,还会影响到普通股的价格,股票的财务风险越大、它在公开市场上的吸引力就越小,其市场价格就越低。企业在进行融资决策时,应当在控制融资风险与谋求最大收益之间寻求一种均衡,即寻求企业的最佳资本结构。寻求最佳资本结构的具体决策程序是:当一家企业为筹措一笔资金面临几种融资方案时,企业可以分别计算出各个融资方案的加权平均资本成本率,然后选择其中加权平均资本成本率最低的一种。被选中的加权平均资本成本率最低的那种融资方案只是诸种方案中最佳的,并不意味着它已经形成了最佳资本结构,企业要观察投资者对贷出款项的要求、股票市场的价格波动等情况,根据财务判断分析资本结构的合理性,同时企业财务人员可利用一些财务分析方法对资本结构通行更详尽的分析。根据分析结果,在企业进一步的融资决策中改进其资本结构。 ;

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