融资意向 融资情况,老铁们想知道有关这个问题的分析和解答吗,相信你通过以下的文章内容就会有更深入的了解,那么接下来就跟着我们的小编一起看看吧。

融资意向 融资情况

融资意向 融资情况

随着经济的快速发展和市场竞争的加剧,企业要想在市场中立足并实现长期稳定发展,就需要不断寻求融资机会来支持业务的发展。融资意向和融资情况成为了企业家们关注的焦点。

融资意向是指企业对于融资的倾向和期望。在市场竞争激烈的环境下,企业需要大量的资金来支持其业务的发展,包括资本投入、研发投入、市场推广及人力资源等。而融资意向的形成,通常是基于企业对未来发展的规划和市场需求的预测。企业可能通过向金融机构贷款、发行债券、吸引投资者等渠道来实现融资意向。

融资情况是指企业已实现的融资行为及其结果。融资情况可以分为两个层面,一是融资手段的选择和执行,二是融资后的实际效果。融资手段的选择取决于企业的需求、市场环境和融资条件等因素,企业可以选择多种形式的融资方式,如银行贷款、股权融资、债券发行等。而融资后的效果则取决于企业的经营状况、市场反应和融资用途等。融资情况可以通过企业财务报表、经营数据和市场反馈等来评估和衡量。

对于企业来说,融资意向和融资情况是企业发展的重要方面,它们直接关系到企业能否获得足够的资金来支持业务的发展和实现长期稳定的增长。企业需要认真分析市场需求和自身状况,制定合理的融资意向,并采取适当的融资手段来实现。企业还需要及时跟踪和评估融资情况,保持与金融机构和投资者的良好沟通,使得融资过程能够顺利进行并取得预期效果。

融资意向和融资情况是企业发展的重要方面,它们关系到企业能否获得足够的资金来支持业务的发展和实现长期稳定的增长。企业需要重视融资意向的制定和融资情况的评估,以确保融资能够顺利进行并取得预期效果。

融资意向 融资情况

一般在两种情况下,投资者跟融资企业之间可能会达成“意向性融资”协议:

1、投资者对企业只有初步了解,答应进一步尽职调查之后投资多少资金,而签订的投资意向性协议(或者叫terms sheet,投资主要条款);

2、投资者跟企业达成投资协议,但是双方约定有关投资的总额为多少,但是不是一次性全部投资完毕,而是随着业务的开着或者其他条件满足时,再继续投资或者分步投资全部款项。

你说的对,这个意向性融资也可以针对某一个项目(不是整个企业融资),等到企业完全成立之后,再根据协议双方按照事先约定分配该企业的持股比例。拓展资料:

常见形式

银行贷款

银行是企业最主要的融资渠道。按资金性质,分为流动资金贷款、固定资产贷款和专项贷款三类。专项贷款通常有特定的用途,其贷款利率一般比较优惠,贷款分为信用贷款、担保贷款和票据贴现。

股票筹资

股票具有永久性,无到期日,不需归还,没有还本付息的压力等特点,因而筹资风险较小。股票市场可促进企业转换经营机制,真正成为自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场竞争主体。股票市场为资产重组提供了广阔的舞台,优化企业组织结构,提高企业的整合能力。

债券融资

企业债券,也称公司债券,是企业依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券,表示发债企业和投资人之间是一种债权债务关系。债券持有人不参与企业的经营管理,但有权按期收回约定的本息。在企业破产清算时,债权人优先于股东享有对企业剩余财产的索取权。企业债券与股票一样,同属有价证券,可以自由转让。

融资租赁

融资租赁是指出租方根据承租方对供货商、租赁物的选择,向供货商购买租赁物,提供给承租方使用,承租方在契约或者合同规定的期限内分期支付租金的融资方式。

融资租赁,是通过融资与融物的结合,兼具金融与贸易的双重职能,对提高企业的筹资融资效益,推动与促进企业的技术进步,有着十分明显的作用。

融资租赁有直接购买租赁、售出后回租以及杠杆租赁。还有租赁与补偿贸易相结合、租赁与加工装配相结合、租赁与包销相结合等多种租赁形式。融资租赁业务为企业技术改造开辟了一条新的融资渠道,采取融资融物相结合的新形式,提高了生产设备和技术的引进速度,还可以节约资金使用,提高资金利用率。

海外融资

企业可利用的海外融资方式包括国际商业银行贷款、国际金融机构贷款和企业在海外各主要资本市场上的债券、股票融资业务。

典当融资

典当是以实物为抵押,以实物所有权转移的形式取得临时性贷款的一种融资方式。与银行贷款相比,典当贷款成本高、贷款规模小,但典当也有银行贷款所无法相比的优势。

与银行对借款人的资信条件近乎苛刻的要求相比,典当行对客户的信用要求几乎为零,典当行只注重典当物品是否货真价实。而且一般商业银行只做不动产抵押,而典当行则可以动产与不动产质押二者兼为。

到典当行典当物品的起点低,千元、百元的物品都可以当。与银行相反,典当行更注重对个人客户和中小企业服务。第三,与银行贷款手续繁杂、审批周期长相比,典当贷款手续十分简便,大多立等可取,即使是不动产抵押,也比银行要便捷许多。第四,客户向银行借款时,贷款的用途不能超越银行指定的范围。而典当行则不问贷款的用途,钱使用起来十分自由。周而复始,大大提高了资金使用率。

P2C互联网小微金融融资平台

P2C借贷模式,people to company,中小企业为借款人,但企业信息及企业运营相对固定,有稳定的现金流及还款来源,信息容易核实,同时企业的违约成本远高于个人,要求必须有担保、有抵押,安全性相对更好。投资者可以受益于众筹理财的高年化收益,借款企业可以实现低融资成本和灵活的借款期限,还可使借款使用效率更为显化。借款周期和项目周期更加匹配。

基金组织

手段就是假股暗贷。所谓假股暗贷顾名思义就是投资方以入股的方式对项目进行投资但实际并不参与项目的管理。到了一定的时间就从项目中撤股。这种方式多为国外基金所采用。缺点是操作周期较长,而且要改变公司的股东结构甚至要改变公司的性质。国外基金比较多,所以以这种方式投资的话国内公司的性质就要改为中外合资。

银行承兑

融资企业为了达成交易,可向银行申请签发银行承兑汇票,银行经审核同意后,正式受理银行承兑契约,承兑银行要在承兑汇票上签上表明承兑字样或签章。经银行承兑的汇票就称为银行承兑汇票,银行承兑汇票具体说是银行替买方担保,卖方不必担心收不到货款,因为到期买方的担保银行一定会支付货款。

银行承兑汇票融资的好处在于企业可以实现短、频、快,可以降低企业财务费用。

投资方将一定的金额比如一亿打到项目方的公司账户上,然后当即要求银行开出一亿元的银行承兑出来。投资方将银行承兑拿走。这种融资的方式对投资方大大的有利,因为他实际上把一亿元变做几次来用。他可以拿那一亿元的银行承兑到其他的地方的银行再贴一亿元出来。起码能够贴现80%。但问题是公司账户上有一亿元银行能否开出一亿元的承兑。很可能只有开出80%到90%的银行承兑出来。就是开出100%的银行承兑出来,那公司账户上的资金银行允许你用多少还是问题。这就要看公司的级别和跟银行的关系了。另外承兑的最大的一个缺点就是根据国家的规定,银行承兑最多只能开12个月的。大部分地方都只能开6个月的。也就是每6个月或1年你就必须续签一次。用款时间长的话很麻烦。

直存款

这个是最难操作的融资方式。因为做直存款本身是违反银行的规定的,必须企业跟银行的关系特别好才行。由投资方到项目方指定银行开一个账户,将指定金额存进自己的账户。然后跟银行签定一个协议。承诺该笔钱在规定的时间内不挪用。银行根据这个金额给项目方小于等于同等金额的贷款。注:这里的承诺不是对银行进行质押。是不同意拿这笔钱进行质押的。同意质押的是另一种融资方式叫做大额质押存款。那种融资方式也有其违反银行规定的地方。就是需要银行签一个保证到期前30天收款平仓的承诺书。实际上他拿到这个东西之后可以拿到其他地方的银行进行再贷款的。

银行信用证

国家有政策对于全球性的商业银行如花旗等开出的同意给企业融资的银行信用证视同于企业账户上已经有了同等金额的存款。过去很多企业用这个银行信用证进行圈钱。

所以国家的政策进行了稍许的变动,国内的企业很难再用这种办法进行融资了。只有国外独资和中外合资的企业才可以。所以国内企业想要用这种方法进行融资的话首先必须改变企业的性质。

委托贷款

所谓委托贷款就是投资方在银行为项目方设立一个专款账户,然后把钱打到专款账户里面,委托银行放款给项目方。这个是比较好操作的一种融资形式。通常对项目的审查不是很严格,要求银行作出向项目方负责每年代收利息和追还本金的承诺书。不还本的只需要承诺每年代收利息。

直通款

所谓直通款就是直接投资。这个对项目的审查很严格往往要求固定资产的抵押或银行担保。利息也相对较高。多为短期。个人所接触的最低的是年息18。一般都在20以上。

第八种融资方式就是对冲资金。市面上有一种不还本不付息的委托贷款就是典型的对冲资金。

贷款担保

市面上多投资担保公司,只需要付高出银行利息就可以拿到急需的资金。

国家性基金

主要来源于中央外贸发展基金。企业如果想通过这个渠道来融资,要注意,市场开拓资金主要支持的内容是:境外展览会、质量管理体系、环境管理体系、软件出口企业和各类产品认证、国际市场宣传推介、开拓新兴市场、培训与研讨会、境外投标等,对面向拉美、非洲、中东、东欧和东南亚等新兴国际市场的拓展活动,优先支持。

意向性融资的定义

问题一:什么叫商业模式? 早在20个世纪50年代就有人提出了“商业模式”的概念,但直到40年后(1990年代)才流行开来。泰莫斯定义商业模式是指一个完整的产品、服务和信息流体系,包括每一个参与者和其在其中激到的作用,以及每一个参与者的潜在利益和相应的收益来源和方式。在分析商业模式过程中,主要关注一类企业在市场中与用户、供应商、其他合作办的关系,尤其是彼此间的物流、信息流和资金流 问题二:什么是业务模式、商业模式、经营模式、盈利模式和发展 (2)商业模式:是一种包含了一系列要素及其关系的概念性工具,用以阐明某个特定实体的商业逻辑。它描述了司所能为客户提供的价值以及公司的内部结构、合作伙伴网络和关系资本(Relationship Capital)等借以实现(创造、推销和交付)这一价值并产生可持续盈利收入的要素。(3)经营模式:在学术文献中的解释1、经营模式是指企业对其在生产、运营中涉及到各种资源进行组织、整合的方式,其中资源是广义的概念,它不仅指企业内部资源,如生产经营资源,内部后勤资源和市场销售资源2、所谓经营模式是指在生产经营中按不同经济条件采取的管理方式的总和.按照马克思主义的理论观点经营模式即经营方式的具体体现它是不同经济发展水平的反映(4)盈利模式:在学术文献中的解释一般而言,盈利模式是指,经济体心项目泛通过投人经济要素后获取现金流的方式和获剪其他经济利益手段的混合,其核心是获得现金流人的途径组合(5)发展模式:在学术文献中的解释1、所谓“发展模式”,其基本涵义是指“在一定地区,一定历史条件,具有特色的经济发展的路子”(费孝通,1997),也就是对特定时空经济发展特点的概括2、发展模式是指人为了实现发展目标而选择和实行的方式、方法与道路的统一体,它是由理念、主体、客体和工具等要素组成的完整系统,人对其选择是否正确直接关系到发展。 问题三:什么是业务模式、商业模式、经营模式、盈利模式以及发展模式 业务模式主要是指运营商、设备制造商、终端提供商、ISP等产业链的各个环节在整个产业生态环境中的位置、互相的关系。 商业模式是关于“做什么,如何做,怎样赚钱”的问题。 经营模式是企业的经营目的就是吸引客户、雇员和投资者,在保证盈利的前提下向市场提 *** 品和服务。一个企业的经营模式就是这个企业持续不断地获取利润的方法的 *** 。 盈利模式是企业获取利润的方法和途径。 发展模式是企业为了获取长久的生存与更为客观的利润,不断争取客户满意,赢取雇员信赖的方式。 问题四:什么是COBC的商业模式? COBC商业模式是指易动互联云平台(Cloud platform),营运中心(operations,)商家( businesses)消费者(consumer),英文单词第一个字母的缩写。COBC是一套跨界资源整合流水线型商业模式,它以易动互联云平台为基础,引导商品流市场,以“免费获得”撬动商业消费市场。让“消费获利”加以“消费兑换”的商业理论,联合投资者、消费者和商家,产品生产者打造“产品消费增值流水线”。此商业模型获得了诸多知名风险投资公司的青睐。其中中盛投资、软银投资、昆吾九鼎投资公司已达成意向性合作,并入驻公司进行数据调查和商业评估,预计首轮融资将达5000万美金。COBC商业模式以消费者为核心,应用“0元消费”的全新理念让更多的消费者以特定商家和产品为消费指向, *** 消费资源,快速推动生产商和产品商的生产规模和销售业绩,并通过互联网系统特有的优势循环作业,以首家“消费获得增值的一站式”系统经济模式为使命,努力引爆“0元消费”全新商业理念,让更多的消费者实现无忧消费的丰厚回报。 在当今商业,尤其以互联网技术为特征的电子商务日臻成熟的当下,首创“集约消费投资组合模型”,联动国内外优质产品供应商和品牌商品、互联平台,生产厂商将“投资者、消费者、生产者,商家等多家利益高度融合,通过商业模式流水线,实现利益的最大化。 问题五:商业模式是什么意思? 商业模式,是管理学的重要研究对象之一, MBA、EMBA等主流商业管理课程均对“商业模式”给予了不同程度的关注。在分析商业模式过程中,主要关注一类企业在市场中与用户、供应商、其他合作伙伴的关系,尤其是彼此间的物流、信息流和资金流。 商业模式:企业与企业之间、企业的部门之间、乃至与顾客之间、与渠道之间都存在各种各样的交易关系和连结方式称之为商业模式。 商业模式是创业者创意,商业创意来自于机会的丰富和逻辑化,并有可能最终演变为商业模式。其形成的逻辑是:机会是经由创造性资源组合传递更明确的市场需求的可能性(schumpeter,1934; Kirzner,1973),是未明确的市场需求或者未被利用的资源或者能力。尽管它第一次出现在50年代,但直到90年代才开始被广泛使用和传播,已经成为挂在创业者和风险投资者嘴边的一个名词。 问题六:什么是商业模式 20分 转载以下资料供参考 商业模式是一个由客户价值、企业资源和能力、盈利方式构成的三维立体模式。 有一个好的商业模式,成功就有了一半的保证。商业模式就是公司通过什么途径或方式来赚钱。 商业模式新解:商业模式是一个企业满足消费者需求的系统,这个系统组织管理企业的各种资源(资金、原材料、人力资源、作业方式、销售方式、信息、品牌和知识产权、企业所处的环境、创新力,又称输入变量),形成能够提供消费者无法自力而必须购买的产品和服务(输出变量),因而具有自己能复制但不被别人复制的特性。 一个好的商业模式至少要包含以下9个基本元素。 1、价值定位 创业公司所要填补的需求是什么或者说要解决什么样的问题?价值定位必须清楚地定义目标客户、客户的问题和痛点、独特的解决方案以及从客户的角度来看,这种解决方案的净效益。 2、目标市场 目标市场是创业公司打算通过营销来吸引的客户群,并向他们出售产品或服务。这个细分市场应该有具体的人数统计以及购买产品的方式。 3、销售和营销 如何接触到客户?口头演讲和病毒式营销是目前最流行的方式,但是用来启动一项新业务还是远远不够的。创业公司在销售渠道和营销提案上要做具体一些。 4、生产 创业公司是如何做产品或服务的?常规的做法包括家庭制作、外包或直接买现成的部件。这儿的关键问题是进入市场的时间和成本。 5、分销 创业公司如何销售产品或服务?有些产品和服务可以在网上销售,有些产品需要多层次的分销商、合作伙伴或增值零售商。创业公司要规划好自己的产品是只在当地销售还是在全球范围内销售。 6、收入模式 你如何赚钱的?关键要向你自己和投资人解释清楚你如何定价,收入现金流是否会满足所有的花费,包括日常开支和售后支持费用,然后还有很好的回报。 7、成本结构 创业公司的成本有哪些?新手创业者只关注直接成本,低估了营销和销售成本、日常开支和售后成本。在计算成本时,可以把预估的成本与同类公司发布出来的报告对比一下。 8、竞争 创业公司面临多少竞争者?没有竞争者很可能意味着没有市场。有10个以上的竞争者表明市场已经饱和。在这儿要扩展开来想一想,就像飞机和火车,客户总有选择的机会。 9、市场大小、增长情况和份额 创业公司产品的市场有多大?是在增长还是在缩小?能获得多少份额?VC风投寻找的项目所在的市场每年要有两位数的增长率,市场容量在10亿美金以上,创业公司要有10%以上市场占有率的计划。 一个可行、有投资价值的商业模式是创业者需要在商业计划书中强调的首要内容之一。没有商业模式,创业就只是一个梦想。 成功的商业模式具有三个特征: 第一,成功的商业模式要能提供独特价值。有时候这个独特的价值可能是新的思想;而更多的时候,它往往是产品和服务独特性的组合。这种组合要么可以向客户提供额外的价值;要么使得客户能用更低的价格获得同样的利益,或者用同样的价格获得更多的利益。 第二,商业模式是难以模仿的。企业通过确立自己的与众不同,如对客户的悉心照顾、无与伦比的实施能力等,来提高行业的进入门槛,从而保证利润来源不受侵犯。直销模式(仅凭“直销”一点,还不能称其为一个商业模式),人人都知道其如何运作,也都知道戴尔公司是直销的标杆,但很难复制戴尔的模式,原因在于“直销”的背后,是一整套完整的、极难复制的资源和生产流程。 第三,成功的商业模式是脚踏实地的。企业要做到量入为出、收支平衡。这个看似不言而喻的道理,要想年复一年、日复一日地做到,却并不容易。现实当中的很多企业,不管是传统企业还是新型企业,对于自己的钱从何处赚来,为什么客户看中自己企业的产品和服务,乃至......>> 问题七:企业业务模式 指的是什么? 业务模式主要是指运营商、设备制造商、终端提供商、ISP等产业链的各个环节在整个产业生态环境中的位置、互相的关系。 商业模式一般来说都是关系企业全局的、整体性的经营式方法,关键是收入支出来源、利润构成、成本结构、现金流入流出规律等。 当业务模式关乎整体、关系损益表和现金流量表时,其含义与商业模式相近。 问题八:什么是好的商业模式 一个好的商业模式要符合五个标准:定位准、市场大、扩展快、壁垒高、风险低。 1. 定位 定位最重要的目的就是找到细分市场, 为这个市场提供满足顾客需要的、有价值、独有的产品, 让顾客愿意为此付费。在设计你准备提供的产品或服务时, 最关键的是: 你的产品满足了顾客哪些方面的需要?产品本身为客户创造了怎样的价值? 顾客为什么愿意认可该价值而付费? 这是产品设计的核心所在, 也是定位分析之后的最重要成果。 2.市场 不是随意找一个细分市场提供所需的产品和服务就算一个优秀的市场定位, 关键在于, 要寻找一个快速、大规模、持续增长的市场, 这是确定是否为优秀市场定位的一个关键标准。 3. 收入扩展 这是很多商业模式在设计时最容易被忽略的一个问题, 也是决定该模式是快速增长还是平滑缓慢的最关键环节。任何一个公司的收入规模根本上都是取决于客户数量及平均客户贡献两个因素。要想快速增长, 就要设计能快速增加付费客户数量的各种策略, 或者是提高平均客户贡献额。从商业实践的角度来看, 真正起到关键作用的是客户数量的扩展速度。因为如果不能够大规模复制, 从单一客户身上即使获得再高的收入也是枉然。 4. 壁垒 即使具备了上述三点, 但却发现有很高的行业壁垒无法攻破, 那也只能是黄粱一梦、望洋兴叹; 或者谁都可以进入这个让人摩拳擦掌、前途无限的市场, 那凭什么你会取得成功呢? 所以, 一定要扪心自问: 为什么是你而不是别人? 好的商业模式一定要和自身独有的优势紧密结合。很多企业之所以发展到一定阶段就出现问题, 就是没有考虑到后进者的壁垒, 很容易被人赶超。 5.风险 就是要综合评估可能面临的各种风险。特别值得注意的是,应当设计最大的可能性使自己成为所要进入领域的No.1。如果从一开始就要采取追赶策略,而且还很难确保成为第一,那么最好的决策就是放弃这个目标定位,重新确立新的细分市场。优秀的商业模式应当具有发展成为龙头和链主的最大可能性,而不是在开始发展时就受制于人。 评估风险的目的并不是回避所有风险。事实上, 几乎所有重大的商业成功无不是冒着很多不确定的高风险取得的。正所谓:“不入虎穴, 焉得虎子”, 与机会伴随而来的必然是相应的风险。评估风险的最终目标是要识别出所有可能的风险、制定相应的应对策略, 使得风险都能够可控和被管理。换句话说, 我们要通过有机地利用风险、规划风险和管理风险来创造商业奇迹。 一个优秀的商业模式需要考虑的方面有很多, 但是这五条应该是最基本和最重要的。而且优秀的商业模式既不是一蹴而就的,也不是一成不变的。一个优秀的商业模式需要在实践中不断尝试、不断修正甚至是不断试错才会变得日益完美; 另一方面, 一个已经十分完美成熟的商业模式也许会随着产业环境和竞争态势的变化而显得不再适应, 因此需要进行新的设计和调整。 问题九:用通俗的话解释一下,什么叫做商业模式? 企业创业者必须从以下几个方面去分析商业模式,并不是简单地做可行性分析报告。首先看要投资或创业的企业是制造业、流通业,还是服务业。如制造业的基本商业模式是“供应――生产――销售”,服务业的基本模式是“采购――销售”。 其次要研究市场:即你生产、服务的产品市场有多大,在哪里,你的市场是为哪个层面的客户提供服务。即产品定位。 第三要研究竞争对手:即在你的地区、你的市场、你的产品(服务)、你的客户群体内,有哪些竞争对手,这些竞争对手有什么优势,有什么劣势。 第四才是根据外在分析,设计创业的商业模式。 问题十:什么是业务模式? 业务模式主要是指运营商、设备制造商、终端提供商、ISP等产业链的各个环节在整个产业生态环境中的位置、互相的关系。 目前许多企业认识到,业务流程重组(BPR)是发挥信息技术的功效并显著提高管理水平的有力工具。然而随着客户期望的提升和竞争的日趋激烈,仅仅在业务流程层面进行优化已经远远不够了,一些领先的企业已经将信息技术的应用提升到新的高度,并且正在进行面向全程供应链的业务模式重组(Business Model Reengineering, BMR)。 BMR顺应客户需求变化和业务模式演进的趋势,以业务流程重组为核心, 以信息技术为动力,通过管理变革和信息化,为企业开拓新的发展空间,构建新的竞争优势,因此BMR是企业在战略层面上基于IT对业务模式所做的创新和变革,对企业竞争力与业绩的影响将远远大于业务流程重组。对客户需求的理解和尊重是BMR成功的基础,信息技术是BMR成功的条件,业务流程重组是BMR成功的保证。 四个步骤 1。 捕捉机会:深刻理解客户需求变化的特点,正确认识业务模式转变的趋势,准确把握迎接挑战和脱颖而出的机会。 2。 制定对策:根据大规模定制业务模式的基本原则,针对客户的需求,制定市场/产品/制造/销售/服务/人力资源/投资等应对策略。 3。 建设能力:利用信息化的手段,对核心业务流程和配套的管理体系进行重组和再设计,建设全程供应链的管理能力。 4。 实现卓越:基于创新的产品和服务,满足客户的需求,实现企业的跨越式发展,在企业中,通过管理的提升,管理层更加关注战略和文化管理,使企业在新一轮业务模式创新的征途中占尽先机。 引入推动重组 第一、企业都要有清晰的发展战略,实现这个发展战略必然要有很多先进可行的业务模式来支撑。 其次、由于我国企业管理粗放,很多业务模式不尽科学合理,严重影响企业的快速发展。 第三、仅有信息技术的集成应用,而没有与业务模式和业务流程重组的有机结合,难以实现深化应用的总体目标。 第四、业务流程是一组相互关联业务活动的集成,不是凭空设计重组、孤立存在的,它遵循企业的经营发展战略、业务模式和生产经营活动的客观规律。一个企业的业务流程是否合理、高效,将取决于这个企业的协同商务、供应链、市场营销、产品研发、物料采购、产品制造、财务成本、物流配送、售后服务等业务模式的先进性和可行性。

融资项目名称

一、无追索权的项目融资。又被称为纯粹的项目融资,这种方式下,以项目自身拥有的资产为担保,以此来保障贷款银行的自身利益,贷款的还本付息完全取决于项目的经济效益。若该项目未建成或者失败了,其资产或收益不足以清偿全部贷款时,贷款银行是无权向该项目的主办人追索的。

它的特点主要是:项目融资的信用基础就是该项目产生的现金流,项目贷款人也只能依靠该项目的现金流偿还贷款。且项目融资一般是建立在可预见的政治与法律环境和稳定的市场环境基础之上的。

二、有限追索权项目的融资。这种方式下,贷款银行除了以项目的经营收益作为还款的保证外,还要求第三方的担保。如果项目未建成或者失败了,贷款银行可以以第三人提供的担保额为限,进行追索。

这种方式表现在:贷款人有权在项目建设开发阶段对发起人进行追索,但通过商业完工测试后,项目进入正常运营阶段时,贷款有可能就变成无追索性了。若在经营阶段的现金流不够,差额部分可以向发起人追索。

融资情况

一、财务报表中反映企业融资情况的主要是在资产负债表和现金流量表中,具体如下:

1、资产表涉及企业融资的科目有“短期借款”“长期借款”“长期应付款”“租赁负债”“其他应付款”“预收账款”“应付账款”“应付票据”;

(1)、“短期借款”“长期借款”“应付票据”反映企业银行等金融机构借款融资;

(2)、“长期应付款”“租赁负债”反映企业通过融资租赁方式融资情况,

(3)、“其他应付款”“预收账款”“应付账款”反映企业通过经营负债融资情况

2、现金流量表涉及企业融资的是“筹资活动产生的现金流量净额”,其中“ 取得借款收到的现金”“ 发行债券收到的现金”反映企业债务融资情况,“吸收投资收到的现金”反映企业股权融资情况。

一、偿债能力分析:

1、流动比率=流动资产/流动负债*100%。指标越高,企业流动资产流转越快,偿还流动负债能力越强。国际公认200%,我国150%较好。

2、速动比率=速动资产(流动资产-存货)/流动负债*100%。国际标志比率100%我国90%左右。

3、资产负债率=负债总额/资产总额*100%。指标越高负债程度高,经营风险大,能以较低的资金成本进行生产经营。保守比率不高于50%,国际公认较好60%。

4、长期资产适合率=(所有者权益+长期负债)/(固定资产+长期投资)*100%

二、综合偿债能力:

1、已获利息倍数=(税前利润总额+利息支出)÷利息支出

2、盈利能力:

(1)、主营业务净利率=(净利润÷主营业务收入)×100%

(2)、资产净利率 =(净利润÷平均总资产)×100%=主营业务净利率*总资产周转率(3)、净资产收益率=(净利润÷平均净资产总额)×100%

参考资料来源:

财政部——关于修订印发2019年度一般企业财务报表格式的通知

融资框架协议

随着我国对城市基础设施建设领域的资金需求越来越大,我国政府开始注意大量吸收民营资本,并积极鼓励采用国际上先进的项目融资方式来筹措基础设施建设的资金。下面是由我分享的项目融资框架结构组成,希望对你有用。项目融资框架结构组成 项目融资一般由四个基本模块组成,分别是项目的投资结构、项目的融资结构、项目的资会结构和项目的信用保证结构。(1)项目的投资结构即项目的资产所有权结构,指项目投资者对项目资产权益的法律拥有形式和项目投资者之问(如果投资者超过一个)的法律合作关系。国际上常用的项目投资结构有单一项目子公司、公司型合资结构、合伙制及有限合伙制结构、信托基金结构和非公司型合资结构等形式。(2)项目的融资结构融资结构是项目融资的核心部分,指项目投资者取得资金的具体形式。一旦投资者在投资结构上达成共识,就要尽量设计和选择合适的融资结构来实现投资者的融资目标和要求,这往往是项目融资顾问的重点工作之一。常用的项目融资模式有:投资者直接安排项目融资、通过单一项目公司安排融资、利用“设施使用协议”融资、融资租赁、bot模式和abs模式等,也可以按照投资者的要求对几种模式进行组合、取舍、拼装。(3)项目的资会结构项目融资的资金由三部分构成:股本资金、准股本资金2、债务资金。三者的构成及其比例关系即项目的资金结构,其中核心问题是债务资金。项目融资常用的债务资金形式有:商业银行贷款、银团贷款、租赁等。资金结构在很大程度上受制于投资结构、融资结构和信用担保结构,但通过灵活巧妙地安排项目的资金构成比例,选择恰当的资金形式,可以达到既减少投资者自身资金的直接投入,又提高项目综合经济效益的双重目的。(4)项目的信用担保结构对贷款银行而言,项目融资的安全性来自两方面:①项目本身的经济强度;②项目之外的各种直接或间接担保。这些担保可以由项目投资者提供,也可以由与项目有直接或间接利益关系的参与各方提供:可以是直接的财务保证(如完工担保、成本超支担保、不可预见费用担保等),也可以是间接或非财务性的担保(如项目产品长期购买或租赁协议等)。所有这些担保形式的组合,就构成了项目的信用担保结构。项目本身的经济强度与信用保证结构相辅相成,项目经济强度高,信用担保结构就相对简单,条件就相对宽松。项目融资的整体结构设计并不是各基本模块的简单组合。实际上是通过开发商、贷款银行与其他参与方及有关政府部门等间的反复谈判,完成融资的模块设计并确定模块问的组合关系。通过对不同方案的对比、选择、调整,最后产生一个令参与各方都比较满意的最佳方案。对其中任何一个模块作设计上的调整,都会影响到其他模块的结构设计及相互间的组合关系。项目融资的主要特点 1、有限追索或无追索在 其它 融资方式中,投资者向金融机构的贷款尽管是用于项目,但是债务人是投资者而不是项目,整个投资者的资产都可能用于提供担保或偿还债务;也就是说债权人对债务有完全的追索权,即使项目失败也必须由投资者还贷,因而贷款的风险对金融机构来讲相对较小。而在项目融资中,投资者只承担有限的债务责任,贷款银行一般在贷款的某个特定阶段(如项目的建设期)或特定范围可以对投资者实行追索,而一旦项目达到完工标准,贷款将变成无追索。无追索权项目融资是指贷款银行对投资者无任何追索权,只能依靠项目所产生的收益作为偿还贷款本金和利息的唯一来源,最早在上世纪30年代美国得克萨斯油田开发项目中应用。由于贷款银行承担风险较高,审贷程序复杂,效率较低等原因,目前已较少使用。2、融资风险分散,担保结构复杂由于项目融资资金需求量大,风险高,所以往往由多家金融机构参与提供资金,并通过书面协议明确各贷款银行承担风险的程度,一般还会形成结构严谨而复杂的担保体系。如澳大利亚波特兰铝厂项目,由5家澳大利亚银行以及比利时国民银行、美国信孚银行、澳洲国民资源信托资金等多家金融机构参与运作。3、融资比例大,融资成本高项目融资主要考虑项目未来能否产生足够的现金流量偿还贷款以及项目自身风险等因素,对投资者投入的权益资本金数量没有太多要求,因此绝大部分资金是依靠银行贷款来筹集的,在某些项目中甚至可以做到100%的融资。由于项目融资风险高,融资结构、担保体系复杂,参与方较多,因此前期需要做大量协议签署、风险分担、咨询顾问的工作,需要发生各种融资顾问费、成本费、承诺费、律师费等。由于风险的因素,项目融资的利息一般也要高出同等条件抵押贷款的利息,这些都导致项目融资同其它融资方式相比融资成本较高。4、实现资产负债表外融资即项目的债务不表现在投资者公司的资产负债表中。资产负债表外融资对于项目投资者的价值在于使某些财力有限的公司能够从事更多的投资,特别是一个公司在从事超过自身资产规模的投资时,这种融资方式的价值就会充分体现出来。这一点对于规模相对较小的我国矿业集团进行国际矿业开发和资本运作具有重要意义。由于矿业开发项目建设周期和投资回收周期都比较长,如果项目贷款全部反映在投资者公司的资产负债表上,很可能造成资产负债比失衡,影响公司未来筹资能力。项目融资风险的应对 方法 1、信用风险。在项目融资中,即使对借款人、项目发起人有一定的追索权,贷款人也应评估项目参与方的信用、业绩和管理技术等,因为这些因素是贷款人依赖的项目成功的保证。2、完工风险。超支风险、延误风险以及质量风险是影响项目竣工的主要风险因素,控制它们的方法通常由项目公司利用不同形式的“项目建设 承包合同 ”和贷款银行利用“完工担保合同”或“商业完工标准”来进行。3、生产风险。降低这种类风险可以通过一系列的融资文件和信用担保协议来实施。针对生产风险种类不同,设计不同的合同文件。对于能源和原材料风险,可以通过签订长期的能源和原材料供应合同,加以预防和消除。对于资源类项目所引起的资源风险,可以利用最低资源覆盖比率和最低资源储量担保等加以控制。对于生产风险中的技术风险,贷款银行一般要求项目中所使用的技术是经过市场证实的成熟生产技术,是成功合理并有成功先例的。4、市场风险。市场风险贯穿于项目始终。在项目筹划阶段,投资方应做好充分的市场调研和市场预测,减少投资的盲目性。在项目建设和经营阶段,项目应该签订长期的原材料供应协议,产品销售协议等。项目公司还可以争取获得其他项目参与者,如政府或当地产业部门的某种信用支持来分散项目的市场风险。在一定程度上,市场风险是产供销三方均要承担的。5、金融风险。对于金融风险的控制主要是运用一些传统的金融工具和新型的金融衍生工具。传统的金融风险管理上是根据预测的风险,确定项目的资金结构。新型的金融衍生工具可采用远期合同、掉期交易、交叉货币互换等方式。6、政治风险。广泛搜集和分析影响宏观经济的政治、金融、税收方面的政策,对未来进行政治预测,规避风险。还可以通过向官方机构或商业 保险 公司投保政治风险,转移和减少这类风险带来的损失。7、环境保护风险。项目投资者应熟悉项目所在国与环境保护有关的法律,在项目的可行性研究中应充分考虑环境保护风险;拟定环境保护计划作为融资前提,并在计划中考虑到未来可能加强的环保管制;以环保立法的变化为基础进行环保评估,把环保评估纳入项目的不断监督范围内。项目融资的申请条件 1、项目本身已经经过政府部门批准立项。2、项目可行性研究 报告 和项目设计预算已经政府有关部门审查批准。3、引进国外技术、设备、专利等已经政府经贸部门批准,并办妥了相关手续。4、项目产品的技术、设备先进适用,配套完整,有明确的技术保证。5、项目的生产规模合理。6、项目产品经预测有良好的市场前景和发展潜力,盈利能力较强。7、项目投资的成本以及各项费用预测较为合理。8、项目生产所需的原材料有稳定的来源,并已经签订供货合同或 意向书 。9、项目建设地点及建设用地已经落实。10、项目建设以及生产所需的水、电、通讯等配套设施已经落实。11、项目有较好的经济效益和社会效益。12、其它与项目有关的建设条件已经落实。

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